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買股票為什麼老是被割韭菜?_買股票為什麼會傾家蕩產

劉猛九江說: 如下的一個內功心法和五個實操功法,可避免散戶被割韭菜! 相信大家都買過股票,那麼我來問一個問題?…

劉猛九江說:

如下的一個內功心法和五個實操功法,可避免散戶被割韭菜!

相信大家都買過股票,那麼我來問一個問題?大家買了股票是希望它漲還是跌呢?

相信大家都會回答:漲!對不起,答案不應是這樣的。這個想法就是要當「韭菜」的想法。

巴菲特也問過這樣的話:你未來是打算買股票還是賣股票?絕大多數人都回答:「我打算買股票,因為我投入股市的錢並不是我急用的錢,我急用的錢在銀行,股市裡的錢是可以機動的。我是為以後幾十年準備的。」那麼,問題來了!既然你未來十年或者二十年,你都打算買股票,你是個淨買入者,那你為什麼希望它漲價呢?你應該希望它跌才對呀。就如你是一個吃牛肉的人,又不是一個養牛的人,那你肯定希望牛肉便宜,這樣才適合淨買入,這不是最簡單的道理嗎?所以對於一個淨買入者來說,股市越跌的時候,你應該越安心,因為你在不斷地買。

看到這裡你是不是出汗了?或者想重新審視一下自己的投資理念呢?這裡推薦一本關於投資心法的書《投資的常識》。這是一本經典書籍,這本書已經出版十周年了。該書由美國著名經濟學教授曾任多家世界500強企業董事的伯頓•馬爾基爾,格林威治聯營公司創始人查爾斯•埃利斯合著。這本書是專門解決如下這些問題的:

股市不斷震蕩,怎樣操作才能抵禦風險呢?如何調整投資心態,才能不被市場情況或消息所左右?有哪些適合理財的投資品種?等等。你關心的這些問題的答案在這本書中都能找到。

中國有句古話:大道至簡。同樣,馬爾基爾和埃利斯也是這樣認為的。投資難不是因為投資技術上有多麼複雜,而是因為我們需要足夠的耐心和定力,把力氣花在如何戰勝自己內心的貪婪和恐懼,這才是投資最困難的地方。

格雷厄姆,巴菲特的老師,也是價值投資的創始人,講過一個理論即投資界有兩個先生,一個叫價值先生,一個叫市場先生。什麼是價值先生呢?價值先生的特點是乏味和可靠。你長期拿著這個股票,雖然這隻股票有價值,但沒意思,它很乏味。市場先生呢?有意思,消息多,大家湊在一塊兒聊天聊得特別嗨,都認為自己可以一夜暴富。且市場先生最喜歡做的一件事:讓你行動。比如它跟你說現在是抄底的時機了,趕緊去賣房吧,趕緊借錢吧,加槓桿吧,現在馬上就要大漲了;或者給你製造恐慌,說不行了趕緊逃頂,再不逃的話就被套牢了。為什麼這個世界上有那麼多的「韭菜」?所謂的「韭菜」,就是總是沒有定力地被市場先生牽著走,一聽說要跌就趕緊賣,一聽說要漲就趕緊買。

實際上未來是無法預測的,這個跟塔勒布講的黑天鵝和反脆弱的概念是一模一樣的道理。有人曾經問過老摩根:您能不能預測一下未來市場的走向?老摩根說了一句話:「股市會波動。」你讓我預測,我告訴你預測的結果就是「股市會波動」,就是這一條。所以我們有時候在網上看到很多人在那兒言之鑿鑿,非常確定地說「明天一定會怎麼樣」「股指在多長時間之內一定漲到多少點」,這太可笑了。

書裡為了說清楚這個道理,列出了一個研究的結果。加州大學伯克利分校哈斯商學院的教授菲利普·泰洛克主持進行了最大型的也是歷時最長的研究。他收集了300多位專家長達25年的8.2萬份預測。結論是:專家的預測結果勉勉強強戰勝隨機性的結果。諷刺的是,越出名的專家,預測結果的可靠性越差。」

即然未來是無法預測的,那就不要去費心預測了,有價值的東西買下來,當一個資產放著,漲跌跟你關係不大,因為你又不著急用錢。有人問馬爾基爾:作為一個投資者,你應該如何看待那些有關股市、利率和經濟形式的預測?他的回答:完全不看它們,不為所動。這樣一來,你能省下大量的時間、精力,還能少為錯誤的預測花冤枉錢。

心法掌握了,實操的功法就簡單了,就這麼五條:

一、存錢。想投資或理財首先就是解決錢的問題。你有錢了才能投資或借款。存錢的定義,「把開銷壓縮到收入之下」。有的人一年賺上百萬,照樣存不了錢因為他花得更多。書裡講了一個案例:有一個小學老師,臨終時候竟然捐出了100萬美元。為什麼?他這一輩子都在省吃儉用,所以能攢下這麼多錢來。

存錢的目的是為了自己將來能夠擁有更多的選擇權。如果你手裡沒有錢,你就沒有選擇權;有錢就代表著你有更多的選擇權。而且因為複利的存在,存錢本身也是重要的理財方法。

所謂複利有一個算法叫作72法則,就是算你的利息過多少年能夠翻一倍。假如你以18%的利息用信用卡貸款,那麼債務4年就會翻一倍(72除以18就是4)。

富蘭克林,想必大家都知道,他跟華盛頓是同時期的人。在臨終的時候,給他最愛的兩個城市(一個波士頓,一個費城)各捐了5000美元。但是他的要求是什麼呢?他說,這個錢不許動,要拿去理財,過100年可以支取一次,再過100年再支取一次。這個理財的效果怎麼樣呢?過了100年以後,這兩個城市各支取了50萬。你想,本來是5000塊錢,過了100年以後,各支取了50萬,花掉了。然後再過了100年,又支取了2000萬,5000塊錢變成了2000萬。所以,複利是可以實現的。

二、購買指數基金。大家一定要了解指數基金。什麼叫指數基金呢?比如標普500、中證500、滬深300,就是從市場中挑選出來的能夠代表這個市場比較好的股票,組成了這樣一個指數,所以它基本上可以代表整個市場。

各位知道巴菲特的遺囑是怎麼規定的嗎?他的遺囑中規定了他的遺產的理財方法:90%的遺產買指數型基金,就是不用挑選哪個明星經理來打理自己的錢,90%的遺產直接用來購買指數型基金,然後10%的遺產留作現金,這就是巴菲特給自己的遺產所定的規劃。

那麼,什麼叫主動型基金?就是你聽說有個明星基金經理,這個基金經理能幫你操盤一隻基金。他選了一些基金,然後你來買它,這個叫主動型基金。但是從美國的經驗來看,很少有基金經理能夠跑贏指數。為什麼會這樣呢?因為沒人知道的比市場多。美國人曾經統計過:指數型基金打敗過五分之四的主動型基金。打敗了多少呢?年化1%左右的收益。而這個年化1%的收益正好是什麼?正好是管理費。也就是說,經過長期的博弈以後,你買一隻主動型基金和花很少的錢買指數型基金相比(因為有的指數型基金不要管理費,有的只要百分之零點零幾。)回報就差在管理費上,等於你的錢被這個基金經理收走了。

三、多元化投資。有一個慘痛的案例。大家記得安然公司嗎?就是在金融危機的時候,做假帳被揭發之後突然倒閉的那家公司,它是一家很大的公司。安然公司有一個習慣,就是他們的員工可以拿出工資中的一部分買自己公司的股票。安然是一家很大的、老牌的公司,待遇好水準又高,而且業績一直都是往上走的。但大家不知道的是,那個往上走的業績是做出來的,是假的是靠給別人做假帳來維持的。安然事件爆發了以後,有一個前臺的老秘書在安然的帳戶上存的股票已經價值300萬美元了,她在等著用這筆錢養老,結果安然突然倒閉,她的股票全部化為烏有。她把所有的雞蛋都放在安然這一個籃子裡。那時候安然很多人就是這樣完全破產,他們本來都是很高收入的人,都是有著大量股票的人,突然之間就身無分文了。

多元化是什麼意思呢?就是不要把所有的蛋都放在一個籃子裡。這兒有三個注意點。

1、資金類型。除了選擇不同類型的股票之外,還可以持有不同的資產類型,比如債券、黃金、房產等,這都是不同類型的資產。而這些資產應該怎麼樣去平衡呢?首先就是債券。債券中首選就是國債,其次就是一些大型或國字頭的企業債,除了國債之外都是有風險的,如果發債公司出現了問題,這個債可能就還不上了。

那怎麼辦呢?作者建議你可以買債券基金,你可以買一個指數型的債券基金。這樣的話,就等於把錢配置到了債券市場。至於黃金呢,黃金是一個很好的避險品種,即世界越亂,黃金越穩定、越值錢。

2、定投。不同的時間投入資金的意義和結果也是不一樣的。那麼,怎麼樣去平衡時間呢?就是定投,用定投的方式能夠有效地、合理地達到時間分布上的平衡。什麼叫定投?比如你手裡有100萬,你是一次性地買100萬的股票,還是每個月買10萬連續買十個月,這就是定投。作者比較了過去幾十年間美國股市的變化,結果發現定投的收益要比直接買進的收益高很多,甚至直接買進是在虧損的狀態下,定投也是賺錢的。

如上,定投的好處就是解決投資最難的一點:戰勝你自己內心當中的貪婪和恐懼。因為我們去選擇理財品種的時候,我們總是會衝動,覺得手上有這麼多子彈,乾脆一次打光它吧,以為現在就是一個最好的時機了。但是萬一你是在2007年的時候,當時股市6000點,你覺得這個股市漲得太瘋了,很快就要奔1萬點了,你一次性買入後,股市就開始往下走了。「韭菜們」都是這麼想也是這麼做的。

3、組合定期調整。基本上你的投資裡要麼是股票,要麼是債券,這是兩個最主要的品種。股票和債券應該有一個比例。假如你以自己的風險偏好、年齡、收入結構,確定6:4就是60%是股票,40%是債券,那麼你應該每年調整一次。怎麼調整呢?比如你定在每年年初的時候,一看去年買的科技股漲得很厲害,有一隻股票爆了,漲得很厲害,現在變成7:3了,你不要留戀這個7,賣掉它,買債券。或者這一年股票跌得很厲害,債市漲得不錯,變成5:5了,那就賣掉債券,買進股票。

這樣做有什麼好處呢?同樣,它還是在幫你克服內在的貪婪和恐懼。就是用這樣的固定比率來減少你自己的非理性判斷。因為人一旦看到一個股票漲得很好,他真的捨不得賣。但是你想想看,你這邊(股票比例)漲到70%,那邊(債券比例)降到30%,你只要賣掉這邊的股票,一定是高點,它是強制你高點賣掉,低點買進。反之亦然。不要調整得太多,一年調整一次就可以了,把它們調整在一個確定的比例上。

四、避免錯誤。什麼叫避免錯誤?作者給了兩條建議:

1、選擇基金的時候要費用最小化。明星基金經理的費用都高。因為人會頭腦衝動,一看到這個人去年掙了70%,所以他收我兩個點的費率我也願意。事實是:股市中沒有厲害的人。他現在是明星,只不過是因為運氣好,或者說是周期的影響。所以,他收你兩個點的費率,你就不要再買了,你就去選那個費率最低的。作者拿出了很多數據來證明:最後最賺錢的基金都是費率最低的基金。

2、需錢的時候,賣掉虧的產品。很多人在賣股票的時候,比如要裝修房子,或者孩子出國留學需要一筆錢,這時候你就要賣點股票。請問你是賣賺了錢的股票,還是賣虧了錢的股票?絕大部分的人都會賣賺了錢的股票,因為賣賺了錢的股票心裡不難受,他覺得賺到了,自己沒有虧,那個虧了錢的股票假裝沒看見,就放在那兒,這樣的話就老覺得自己是股神。實際上作者建議,你應該去賣那個虧了錢的股票,賣虧了錢的股票才能減少自己損失的機會。

五、最後一個功法,投資自己。就是你要給自己保值、增值。比如你要鍛鍊身體,你要學習,你要讀書,你要拿到更好的文憑,考一些有效的證書,或者參與社交,這都是投資自身的過程,都很重要。

最後的最後,這本書的譯者本身也是一個中國的基金從業者。他強調美國和中國還是不同的,這個不同主要體現在中國的很多主動型基金跑贏了指數!比如滬深300,還有中證500這些指數,經常會被中國的基金經理打敗。

譯者強調,如果這個市場很完備,你靠消息是撈不著錢的。但是如果這個市場不完備,有人做內幕交易,有人坐莊,有人有消息,就有可能抄到底。所以有一些基金經理是跑贏了指數的。

但是未來中國的市場一定會越來越規範,而且股票變得越來越多,信息披露的要求變得越來越嚴格,對上市公司的管理也會變得越來越規範,同時中國編制指數的能力也在上升。這時候我們市場的成熟度也會趨向歐美。所以,中國的基金經理能夠跑贏指數的可能性,也會變得越來越低甚至不可能。

大寶二寶理理財說:

散戶總是被割韭菜,割了一次又一次,好不容易熬成老韭菜了,卻發現主力不怎麼收割了,賺錢卻很難。

才入市的新人,好不容易賺點,又被主力資金揮舞著鐮刀不斷收割,恨不得連根都割了。

到底是什麼原因導致的散戶容易被割韭菜?

自己割自己。

這是新人經常犯的錯誤,而且養成了這種習慣以後就算成了老股民也經常自己割自己。

怎麼判斷自己喜歡割自己?

下跌割肉,就拉起來,直線拉升,或者震蕩之後再拉升,這樣的情況出現多次說明自己喜歡割自己。

新人由於下跌之後害怕再跌,可以理解,這也是新人常見的問題,但是對於老股民出現這樣的問題,只能說明從選股開始就有問題。

大寶見過200多萬這樣操作割到20多萬的。

也見過100多萬割到10幾萬的。

這樣的情況好氣又好笑。

主力資金舉起鐮刀還沒下手,自己一刀了結雙上奉上,你說這樣的場景是不是很好笑。

言歸正傳,怎樣做可以減少被割的機率?

1,從買入股票開始就得做一個詳細的計劃。

首先要去了解這隻股票,這家公司到底是做什麼的,就算沒有政策的扶持,也不能和政策背道而馳。

就像去年的教育股,很多見連續下跌,跌幅巨大,業績看起來也不錯,就買入。

但由於背離了政策,3季報基本都很拉胯,估值持續降低,要是繼續不能盈利,過兩年這個板塊應該能見到退市股票。

所以30跌到15,10塊,也不算便宜。

2,看估值。

很多人問大寶估值怎麼看?

大寶說一個特別簡單的辦法。

先看周線長期的均價,如果高位低位很多時候差不多,那麼中間價格以下就可以建倉,越低越好,中間價格以上,周線趨勢向上可以做中短線,趨勢向下堅決不碰。

如果周線底部一直抬高,抬高的頂底中間位置就估值,這種股票回踩底部連線延長線就可以介入,當然是在基本面持續向好的情況下。

趨勢向下,業績趨勢也向下就堅決迴避。

趨勢向下業績趨勢向上,這種股票就算業績再差,只要不是第三年還虧損,只要是第二年,這種股票就算虧損只要有盈利的可能,就大概率成為牛股。

因為業績趨勢向好,股價經過長期下跌已經很便宜,市值小,利於資金炒作,這就是為什麼很多看起來虧損的股票成為牛股的原因。

因為估值需要修復,就算最後虧損退市,由於這段時間業績向好,主力會自救,也會有資金會看好。退市不退市那是兩年以後的事情。

3,看位置,考慮建倉的比例。

很多人做股票喜歡全倉進全倉出,重倉進重倉出。

這也很方便主力割韭菜。

如果之前的情況出現,你擔心買入股票繼續下跌,你是否可以出來部分持倉,而不是全部賣出?

這樣就算下跌,可以補倉增加持倉的股票。

如果上漲還有股票持有,不至於滿倉被割,如果大漲還有賺,如果衝高回落,還可以找低位買回來。

上漲可以賺錢,下跌可以賺票,你總得賺一樣吧?

上漲沒票,下跌又滿倉被套這樣很不划算,所以一定要讓自己的持倉比例活起來,但不要養成滿倉進出的習慣。

試倉1-2成也可以,上漲有賺,下跌可以有資金加倉,你要做這隻股票,給了自己充足的理由再去買入,當然越便宜越好。

買入就上漲的情況有,但作對幾次失誤兩次就虧錢,建議大家可以試倉,尤其是中長線,沒必要非得追高。

總結:

很多人認為主力割自己韭菜,其實大部分時間主力知識運用小的手段讓你自己割自己,為了不被割自割,一定要控制好買入之前,持有比例,操作手法等方面的提升。

每天問答不見不散有股票,基金,存款,資產配置問題的下面留言,股票看支撐,壓力,趨勢,基本面,技術面,長線,中線,短線是否安全等問題,我會一一回答。我沒回復多問一次。

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鼻頭情懷說:

題主之所以提出這樣的問題,就說明對中國股市的認知還不夠。

過去通常把散戶稱作主力機構的對手盤,現在只是換了個說法,叫韭菜或羊毛。

中國股市95%以上都是散戶,散戶就是相對於機構而存在的,沒有散戶,機構怎麼賺到錢?

武漢鱷魚財經說:

那是因為你還不了解股市中,其實是主力和散戶的博弈,是狼與羊的故事。

大家進股市誰都想掙錢,那誰會虧呢?很顯然沒有優勢的,或克服不了人性弱點的虧唄。

在市場中,誰具有優勢呢?機構具有資金,人才和理論優勢,遊資具有資金優勢,主力具有影響價格的優勢,而我們散戶有什麼優勢呢?資金沒優勢,消息沒優勢,又不懂股市,K線分時看不懂,視問能掙到錢嗎?當然是韭菜了。

總結,只有通過學習或人脈等,才能獲得優勢,只有站到優勢地位,才能掙到錢。沒有躺賺,持有這種思想的,只會成為韭菜。

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道法自然之股道說:

買股票總是被割韭菜,怎麼辦?

被割韭菜的原因:

首先是因為你被貪念和恐懼支配著,你可以想想是不是這些事情總是發生:帳戶裡面不能有多餘的資金,能買成股票就買成股票;漲了5%,就想再漲一點,沒有想到落袋為安;總覺得看好的股票,買了的不漲,沒買到的窮漲;等等。老是幹後悔的事情。

其次是對股票規律的掌握不夠。炒股是門技術活,首先基本的經濟狀況,財務數據,經營方向,技術k線指標壓力等要學會;然後是對股市熱點運行規律的分析和辨析,運用等。

最後,關注股道,給你一個不一樣視角的股市。

用戶名最浪漫的事說:

買股票被割韭菜可以說對百分之八十以上的散戶來說,真是太習以為常了。因為股票市場就是一個零和博弈的遊戲,機構遊資所掙的錢就是小散們賠的錢,再加上成本低廉的原始股大小非減持套現和國家收入的印花稅及股民頻繁交易所產生的佣金,這不都要從市場上抽血。況且絕大部份的散戶沒有資金信息方面的優勢,處於股市食物鏈的最底層,所謂的保護中小投資者也只是一劑安慰劑和漂亮的口號,真想在股市中分到一杯羹有所收益,無異於虎口奪食火中取粟!

即使有少量的散戶能有所收穫那也是在交了不少學費和虧損之後的大徹大悟,且有很好的悟性和執行力及高於常人的心理素質,懂得果斷止盈止損,看清趨勢快人一步。其實說易行難,甭說股市小白就是混跡市場多年的老股民,也大都是屢敗屢戰最後落得個老韭菜的命運,尤其在我們大A把融資做為第一要務的市場環境中,小散們的生存空間越來越困難,近些年更甚!

CH171819說:

中國的股市是一個零和博弈市場。十年前上證指數是3000點,現在還是3000點。也就是賺錢的人和虧錢的人的金額是相等的。但是大部分賺錢的都是機構,虧錢的都是個人,而且是投資金額少的個人。所以說百分之七八十虧損的人,跟百分之一二十掙錢的人的金額是相等的。從這個角度上看,大部分人被割韭菜就可以理解了。

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作者: 瓦要問答

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